Правовая история

• 21 ноября 2023 года Binance Holdings Limited признала вину по федеральным обвинениям США, связанным с Bank Secrecy Act, неисполнением обязанности зарегистрироваться в качестве оператора денежных переводов (money transmitting business) и санкционным законодательством. В рамках соглашения с DOJ компания согласилась на конфискацию и уголовный штраф общей суммой 4 316 126 163 доллара. Урегулирование было скоординировано с действиями FinCEN, OFAC и CFTC. Changpeng Zhao отдельно признал вину в необеспечении эффективной AML-программы и ушёл с должности CEO.
• 30 апреля 2024 года Zhao был приговорён к четырём месяцам лишения свободы и штрафу 50 млн долларов.
• 29 мая 2025 года SEC и ответчики совместно подали процессуальный документ о прекращении с отказом от повторного предъявления тех же требований (joint stipulation to dismiss with prejudice) гражданского дела против Binance Holdings Limited, BAM Trading Services, BAM Management US Holdings и Changpeng Zhao. Это отдельное событие; оно не отменяло признание вины Binance Holdings Limited по уголовному делу 2023 года.
• 21 октября 2025 года Changpeng Zhao получил полное и безусловное президентское помилование по своему федеральному уголовному делу. В опубликованном акте назван Zhao и его индивидуальное дело; Binance Holdings Limited в документе не указана.

Регуляторная история

• 23 февраля 2021 года Генеральная прокуратура Нью-Йорка (NYAG) заключила соглашение с iFinex, компаниями Tether и связанными с ними юридическими лицами. Соглашение предусматривало выплату 18,5 млн долларов, прекращение торговой деятельности с лицами из Нью-Йорка и выполнение требований по отчётности.
• 15 октября 2021 года CFTC вынесла отдельные согласованные постановления в отношении компаний Tether и операторов Bitfinex. Tether обязали выплатить 41 млн долларов в связи с недостоверными или вводящими в заблуждение заявлениями и существенными умолчаниями об обеспечении USDT. Операторов Bitfinex отдельно обязали выплатить 1,5 млн долларов за нарушения, связанные с розничными товарными операциями и регистрационными требованиями.

Прозрачность и аудит

Обеспечение USDT рассматривается в профиле USDT и статье что такое резервы. Аудит финансовой отчётности эмитента и квартальные аттестации резервов — разные виды документов.

Публичный статус

Акции класса A Circle Internet Group, Inc. начали торговаться на Нью-Йоркской фондовой бирже 5 июня 2025 года под тикером CRCL. Сведения о цене акций, капитализации и торговых объёмах являются меняющимися показателями и в постоянный профиль не включаются.

Регулирование и лицензии

Circle Internet Financial Europe SAS является учреждением электронных денег под надзором французского ACPR и в апреле 2026 года получила во Франции лицензию поставщика услуг с криптоактивами (CASP, AMF E2026-005).

Согласно форме 10-Q Circle, 9 июля 2026 года компания получила финальное одобрение OCC на создание First National Digital Currency Bank, N.A., работающего под названием Circle National Trust. Банк начал работу 24 июля 2026 года и на момент открытия предоставлял Circle и её аффилированным лицам фидуциарные услуги по хранению цифровых активов. В указанной форме 10-Q не сообщается о состоявшейся передаче банку управления резервом USDC.

31 июля 2026 года Circle также получила от Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк limited-purpose trust charter для создания Circle Internet Trust Company LLC, трастовой компании штата Нью-Йорк. Действующими юридическими эмитентами USDC являются Circle Internet Financial, LLC и Circle Internet Financial Europe SAS. Модель резервов и аттестаций рассматривается отдельно в профиле USDC и статье что такое резервы.

Связь с XRP историческая: XRP Ledger был запущен в июне 2012 года, а его основатели передали компании 80 млрд XRP. По данным Ripple, на 30 июня 2026 года показатель Total XRP Held by Ripple составлял 37 656 053 914 XRP, включая 32,6 млрд XRP, находившихся в on-ledger escrow.

Правовая история

• 22 декабря 2020 года SEC подала иск против Ripple Labs Inc., Bradley Garlinghouse и Christian Larsen, заявив о незарегистрированных предложениях и продажах XRP.
• 13 июля 2023 года суд частично удовлетворил встречные ходатайства сторон об упрощённом решении. Суд постановил, что Institutional Sales являлись предложениями или продажами инвестиционных контрактов, тогда как Programmatic Sales и Other Distributions при рассмотренных обстоятельствах ими не являлись. Решение касалось конкретных категорий сделок и не устанавливало универсальный правовой статус XRP для всех возможных операций.
• Стипуляцией от 19 октября 2023 года SEC прекратила оставшиеся требования к Гарлингхаусу и Ларсену.
• 7 августа 2024 года суд вынес окончательное решение против Ripple, назначив гражданский штраф 125 035 150 долларов и постоянный судебный запрет, связанный с дальнейшими нарушениями регистрационных положений Securities Act. 4 сентября 2024 года исполнение денежной части было временно приостановлено на период апелляции, а Ripple обязали разместить 111% суммы на процентном счёте.
• В мае 2025 года стороны согласовали условную процедуру, которая могла привести к выплате SEC 50 млн долларов и изменению судебного запрета. Эта процедура не стала окончательным результатом дела.
• 7 августа 2025 года SEC и Ripple прекратили свои апелляции. Окончательное решение от 7 августа 2024 года, включая штраф 125 035 150 долларов и судебный запрет, осталось в силе.