Binance (группа компаний и платформа)

Чем занимается группа Binance

Binance управляет криптобиржей Binance.com, где покупают, продают и обменивают криптовалюту. Как устроена сама биржа, сколько стоят операции и в каких странах она доступна, разбирает обзор Binance.

Binance — это бренд, за которым стоят несколько компаний. Похоже на сеть магазинов под одной вывеской, где в каждой стране магазином может владеть своя фирма, со своим договором с покупателями и своей лицензией. Поэтому правовое событие из истории Binance всегда относится к конкретной компании или к конкретному человеку.

Что история Binance значит для пользователя

Договор вы заключаете с той компанией группы, которая работает в вашей стране. От неё зависит, по каким правилам хранится ваша криптовалюта и к какому регулятору обращаться при споре ⚖️. Её лицензию подтверждайте в реестре регулятора вашей страны, реклама и отзывы для этого не годятся.

Уголовное дело 2023 года касалось того, как Binance проверяла клиентов и платежи. Биржа продолжила работать, а за соблюдением правил по соглашению с властями США следит независимый наблюдатель ⚖️⁴. Взломы, остановки вывода и отчёты о резервах биржи, то есть то, что прямо влияет на ваши деньги, разбирает обзор Binance.

Кто основал Binance и кто ею руководит

Биржу Binance.com запустил Changpeng Zhao, которого часто называют CZ, в июле 2017 года. Сооснователями компания называет также Yi He и Heina Chen¹.

Zhao возглавлял Binance как CEO, то есть генеральный директор, до 21 ноября 2023 года. В тот день он признал вину в США и ушёл с поста ⚖️⁴. Новым CEO в ноябре 2023 года стал Richard Teng, до этого руководивший регионами Binance за пределами США⁵. С декабря 2025 года у Binance два руководителя с одинаковой должностью co-CEO: 3 декабря компания объявила, что сооснователь Yi He будет руководить Binance вместе с Richard Teng².

Как устроена группа Binance и кто её регулирует

Глобальную платформу Binance.com регулирует FSRA, финансовый регулятор международного финансового центра Abu Dhabi Global Market (ADGM) в Абу-Даби ⚖️. О разрешении FSRA компания объявила 8 декабря 2025 года и сообщила, что начнёт работать по нему 5 января 2026 года⁶. На 30.10.2026 на странице лицензий Binance значатся три компании с разрешениями FSRA, у каждой своя часть работы биржи ⚖️³.

Уход Binance из России в 2023 году

27 сентября 2023 года Binance объявила, что продаёт весь российский бизнес бирже CommEX и полностью уходит из России ⚖️. По словам Binance, доли в выручке от продажи и права выкупить бизнес обратно компания себе не оставила. Пользователям из России дали до года, чтобы перевести активы. Причину назвал Noah Perlman, руководитель службы Binance по соблюдению правил (комплаенса): работа в России несовместима со стратегией компании в этой области⁷.

Правовая история Binance в США

События изложены по состоянию на 30.10.2026 ⚖️.

Признание вины Binance Holdings Limited в ноябре 2023 года

21 ноября 2023 года Binance Holdings Limited, компания, которая управляет Binance.com, признала вину по федеральному уголовному делу в США ⚖️. Binance нарушала правила проверки клиентов, работала без нужной регистрации как компания денежных переводов и пропускала платежи, которые нарушали санкции США⁴.

Закон о банковской тайне требует от финансовых компаний в США того же, что обменный пункт делает с крупной суммой наличных. Сотрудник спрашивает документы, выясняет, откуда деньги, и сообщает о подозрительной операции властям. Такие правила называют правилами против отмывания денег (AML).

Changpeng Zhao в тот же день отдельно признал вину в том, что не обеспечил в Binance действующую программу против отмывания денег ⚖️. Всего по делу Binance заплатила Министерству юстиции США (DOJ) и ещё трём ведомствам больше 4 млрд долларов ⚖️⁴.

Приговор Changpeng Zhao в апреле 2024 года

30 апреля 2024 года федеральный суд в штате Вашингтон приговорил Changpeng Zhao к четырём месяцам заключения и штрафу 50 млн долларов ⚖️⁸.

Иск SEC 2023 года и его прекращение в 2025 году

В июне 2023 года SEC подала на Binance гражданский иск, то есть дело о нарушении правил, без уголовного обвинения ⚖️. SEC утверждала, в частности, что Binance.com и Binance.US работали как биржи и брокеры без регистрации, а собственную монету BNB и стейблкоин (цифровой доллар) BUSD продавали без регистрации как ценные бумаги⁹.

В мае 2025 года SEC закрыла дело и подать тот же иск снова больше не может ⚖️¹⁰. Иск SEC шёл отдельно от уголовного дела DOJ, в другом суде, поэтому его прекращение признание вины 2023 года не затрагивает ⚖️.

Помилование Changpeng Zhao в октябре 2025 года

21 октября 2025 года президент США Donald Trump подписал полное и безусловное помилование Changpeng Zhao ⚖️¹¹. Компания Binance Holdings Limited в акте помилования не названа ⚖️.

Глубже — суммы, ведомства и документы дел Binance

По-английски обвинения 2023 года звучали так: нарушение закона о банковской тайне (Bank Secrecy Act), работа без регистрации как money transmitting business и нарушение закона, на котором основаны санкции США (International Emergency Economic Powers Act). DOJ и Binance договорились о конфискации 2 510 650 588 долларов и уголовный штраф 1 805 475 575 долларов, всего 4 316 126 163 доллара⁴.

Одновременно Binance урегулировала дела ещё с тремя ведомствами США ⚖️. FinCEN — подразделение Министерства финансов, которое следит за правилами против отмывания денег. OFAC, другое подразделение того же министерства, отвечает за санкции, а CFTC регулирует рынок фьючерсов и других производных инструментов, то есть договоров, цена которых зависит от цены другого актива.

Суммы взяты из документов самих ведомств¹²¹³. Приказ по делу CFTC суд Северного округа Иллинойса вынес 18 декабря 2023 года: суд обязал Binance вернуть 1,35 млрд долларов полученных комиссий и заплатить 1,35 млрд долларов гражданского штрафа, а Zhao лично заплатить 150 млн долларов¹⁴. Складывать суммы из таблицы нельзя, потому что DOJ засчитывает примерно 1,8 млрд долларов в счёт договорённостей с тремя другими ведомствами⁴.

Иск SEC подали 5 июня 2023 года в федеральный суд округа Колумбия, в нём было 13 обвинений. Ответчиками стали Binance Holdings Limited, Changpeng Zhao и две американские компании, которые вели Binance.US, BAM Trading Services Inc. и BAM Management US Holdings Inc.⁹. 29 мая 2025 года стороны подали совместное заявление о прекращении дела с отказом от права подать его повторно (dismiss with prejudice). SEC объяснила решение своим усмотрением и политикой ведомства и оговорила, что оно не обязательно отражает её позицию по другим делам¹⁰.

В акте помилования названо дело United States v. Zhao с номером 23CR00179RAJ-001¹¹. В реестре помилований Министерства юстиции запись о Zhao стоит под той же датой, 21 октября 2025 года⁸.

Разрешения FSRA у трёх компаний Nest поделены по видам работы. Nest Exchange Limited (прежде Nest Services Limited) ведёт торговлю на бирже, Nest Clearing and Custody Limited проводит расчёты и хранит криптовалюту клиентов, а Nest Trading Limited (прежде BCI Limited) отвечает за сделки вне биржи и конвертацию⁶.

Частые вопросы о компании Binance

Кому принадлежит Binance?

Об одном внешнем совладельце Binance объявила сама. 12 марта 2025 года компания сообщила, что фонд MGX из Абу-Даби вложил в Binance 2 млрд долларов в криптовалюте и получил долю, которая не даёт контроля над компанией. Binance назвала это первым вложением в компанию со стороны крупного инвестора-организации¹⁵.

Что значит, что компания признала вину?

Это значит, что компания согласилась с обвинением по соглашению с прокурорами, и дело решилось без суда присяжных ⚖️. Условия, на которые она согласилась, записаны в соглашении о признании вины (plea agreement). Его текст опубликован на странице дела у Министерства юстиции США¹⁶.

Наблюдают ли власти США за Binance?

Условия 2023 года предусматривают наблюдение ⚖️. По соглашению с DOJ Binance обязалась на три года взять независимого наблюдателя за соблюдением правил (monitor) и усилить программы против отмывания денег и нарушения санкций⁴. По соглашению с FinCEN за Binance пять лет наблюдает такой же наблюдатель под надзором самого FinCEN¹². Сообщений об изменении этих условий на странице дела Binance у Министерства юстиции на 30.10.2026 нет ⚖️, последний раз её обновляли 11 декабря 2023 года¹⁶.