Binance (grupo de empresas y plataforma)
A qué se dedica el grupo Binance
Binance opera Binance.com, un exchange cripto donde se compran, se venden y se intercambian criptomonedas. Cómo funciona el exchange en sí, cuánto cuestan las operaciones y en qué países está disponible lo explica la reseña de Binance.
Binance es una marca detrás de la cual hay varias empresas. Se parece a una cadena de tiendas con un mismo cartel, donde en cada país la tienda puede ser de una firma distinta, con su propio contrato con los clientes y su propia licencia. Por eso, cada hecho legal de la historia de Binance se refiere siempre a una empresa concreta o a una persona concreta.
Qué significa la historia de Binance para quien lo usa
El contrato lo firmas con la empresa del grupo que opera en tu país. De ella depende con qué reglas se guarda tu cripto y a qué regulador acudir si hay un conflicto ⚖️. Su licencia confírmala en el registro del regulador de tu país, porque la publicidad y las reseñas no sirven para eso.
El caso penal de 2023 trataba sobre cómo Binance verificaba a sus clientes y sus pagos. El exchange siguió funcionando, y según el acuerdo con las autoridades estadounidenses un supervisor independiente vigila que cumpla las reglas ⚖️4. Los hackeos, las suspensiones de retiros y los informes de reservas del exchange, es decir, lo que afecta directamente a tu dinero, los analiza la reseña de Binance.
Quién fundó Binance y quién lo dirige
El exchange Binance.com lo lanzó Changpeng Zhao, a quien muchos llaman CZ, en julio de 2017. La empresa también menciona como cofundadores a Yi He y Heina Chen1.
Zhao dirigió Binance como CEO, es decir, director ejecutivo, hasta el 21 de noviembre de 2023. Ese día se declaró culpable en Estados Unidos y dejó el cargo ⚖️4. Ese mismo mes, el nuevo CEO pasó a ser Richard Teng, que antes había dirigido las regiones de Binance fuera de Estados Unidos5. Desde diciembre de 2025, Binance tiene dos directores con el mismo cargo de co-CEO: el 3 de diciembre, la empresa anunció que la cofundadora Yi He dirigiría Binance junto con Richard Teng2.
Cómo está organizado el grupo Binance y quién lo regula
La plataforma global Binance.com la regula la FSRA, el regulador financiero del centro financiero internacional Abu Dhabi Global Market (ADGM), en Abu Dabi ⚖️. La empresa anunció la autorización de la FSRA el 8 de diciembre de 2025 e informó que empezaría a operar con ella el 5 de enero de 20266. Al 30.10.2026, en la página de licencias de Binance figuran tres empresas con autorizaciones de la FSRA, cada una a cargo de una parte del funcionamiento del exchange ⚖️3.
La salida de Binance de Rusia en 2023
El 27 de septiembre de 2023, Binance anunció que vendía todo su negocio ruso al exchange CommEX y se retiraba por completo de Rusia ⚖️. Según Binance, la empresa no se quedó con ninguna parte de los ingresos de la venta ni con el derecho a recomprar el negocio. A los usuarios de Rusia se les dio hasta un año para transferir sus activos. La razón la dio Noah Perlman, responsable del área de cumplimiento normativo de Binance: operar en Rusia no era compatible con la estrategia de la empresa en esa materia7.
Historia legal de Binance en Estados Unidos
Los hechos se presentan al 30.10.2026 ⚖️.
La declaración de culpabilidad de Binance Holdings Limited en noviembre de 2023
El día 21, Binance Holdings Limited, la empresa que opera Binance.com, se declaró culpable en un caso penal federal en Estados Unidos ⚖️. Binance incumplía las reglas de verificación de clientes, operaba sin el registro necesario como empresa de transferencias de dinero y dejaba pasar pagos que violaban las sanciones de Estados Unidos4.
La ley de secreto bancario exige a las empresas financieras de Estados Unidos lo mismo que hace una casa de cambio con una suma grande en efectivo. El empleado pide documentos, averigua de dónde viene el dinero y avisa a las autoridades si la operación es sospechosa. Estas reglas se llaman reglas contra el lavado de dinero (AML).
Ese mismo día, Changpeng Zhao se declaró culpable por separado de no haber garantizado en Binance un programa AML eficaz ⚖️. En total, por este caso Binance pagó al Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ) y a otros tres organismos más de 4000 millones de dólares ⚖️4.
La condena de Changpeng Zhao en abril de 2024
El 30 de abril de 2024, un tribunal federal del estado de Washington condenó a Changpeng Zhao a cuatro meses de prisión y a una multa de 50 millones de dólares ⚖️8.
La demanda de la SEC de 2023 y su cierre en 2025
En junio de 2023, la SEC presentó una demanda civil contra Binance, es decir, un caso por incumplir reglas, sin acusación penal ⚖️. La SEC sostenía, entre otras cosas, que Binance.com y Binance.US operaban como exchanges y brokers sin registro, y que vendían su propia moneda BNB y la stablecoin (dólar digital) BUSD como valores sin registrarlas9.
En mayo de 2025, la SEC cerró el caso y ya no puede volver a presentar esa misma demanda ⚖️10. Esa demanda iba por separado del caso penal del DOJ, en otro tribunal, así que su cierre no afecta la culpabilidad que Binance admitió en 2023 ⚖️.
El indulto de Changpeng Zhao en octubre de 2025
El 21 de octubre de 2025, el presidente de Estados Unidos, Donald Trump, firmó un indulto pleno e incondicional para Changpeng Zhao ⚖️11. La empresa Binance Holdings Limited no aparece mencionada en el acto de indulto ⚖️.
Más detalles sobre los montos, los organismos y los documentos de los casos de Binance
En inglés, los cargos de 2023 eran estos: violación de la Bank Secrecy Act (ley de secreto bancario), operar sin registro como money transmitting business y violar la ley en la que se basan las sanciones estadounidenses (International Emergency Economic Powers Act). El DOJ y Binance acordaron un decomiso de 2 510 650 588 dólares y una multa penal de 1 805 475 575 dólares, en total 4 316 126 163 dólares4.
Al mismo tiempo, Binance cerró acuerdos con otros tres organismos de Estados Unidos ⚖️. FinCEN es una dependencia del Departamento del Tesoro que vigila el cumplimiento de las reglas AML. OFAC, otra dependencia del mismo departamento, se ocupa de las sanciones, y la CFTC regula el mercado de futuros y de otros derivados, es decir, contratos cuyo precio depende del precio de otro activo.
| Organismo de EE. UU. | Qué se formalizó | Monto |
|---|---|---|
| DOJ | acuerdo de declaración de culpabilidad | 4 316 126 163 USD |
| FinCEN | multa civil | 3400 millones USD |
| OFAC | acuerdo por sanciones | 968 618 825 USD |
| CFTC | orden judicial | 2700 millones USD |
Los montos salen de los documentos de los propios organismos1213. La orden del caso de la CFTC la dictó un tribunal del Distrito Norte de Illinois el 18 de diciembre de 2023: el tribunal obligó a Binance a devolver 1350 millones de dólares en comisiones cobradas y a pagar 1350 millones de dólares de multa civil, y a Zhao, a pagar personalmente 150 millones de dólares14. Los montos de la tabla no se pueden sumar, porque el DOJ acredita aproximadamente 1800 millones de dólares a cuenta de los acuerdos con los otros tres organismos4.
La SEC presentó la demanda el 5 de junio de 2023 ante el tribunal federal del Distrito de Columbia y contenía 13 cargos. Los demandados fueron Binance Holdings Limited, Changpeng Zhao y dos empresas estadounidenses que operaban Binance.US, BAM Trading Services Inc. y BAM Management US Holdings Inc.9. El 29 de mayo de 2025, las partes presentaron una petición conjunta para cerrar el caso con renuncia al derecho de volver a presentarlo (dismiss with prejudice). La SEC justificó la decisión por su criterio y por la política del organismo, y aclaró que no refleja necesariamente su postura en otros casos10.
El acto de indulto menciona el caso United States v. Zhao con el número 23CR00179RAJ-00111. En el registro de indultos del Departamento de Justicia, la entrada de Zhao lleva la misma fecha, el 21 de octubre8.
Las autorizaciones de la FSRA de las tres empresas Nest están repartidas por tipo de actividad. Nest Exchange Limited (antes Nest Services Limited) se ocupa de la negociación en el exchange, Nest Clearing and Custody Limited hace las liquidaciones y guarda la cripto de los clientes, y Nest Trading Limited (antes BCI Limited) se encarga de las operaciones fuera del exchange y de la conversión6.
Preguntas frecuentes sobre la empresa Binance
¿De quién es Binance?
Binance misma anunció a un copropietario externo. El 12 de marzo de 2025, la empresa informó que el fondo MGX, de Abu Dabi, invirtió en Binance 2000 millones de dólares en criptomonedas y obtuvo una participación que no le da el control de la empresa. Binance lo presentó como la primera inversión en la empresa de un gran inversor institucional15.
¿Qué significa que la empresa se declaró culpable?
Significa que la empresa aceptó la acusación mediante un acuerdo con los fiscales, y el caso se resolvió sin juicio con jurado ⚖️. Las condiciones que aceptó figuran en el acuerdo de culpabilidad (plea agreement). Su texto está publicado en el sitio del DOJ, junto con los demás documentos del caso16.
¿Las autoridades de Estados Unidos vigilan a Binance?
Las condiciones de 2023 prevén una supervisión ⚖️. Por el acuerdo con el DOJ, Binance se comprometió a contratar durante tres años a un supervisor independiente del cumplimiento (monitor) y a reforzar sus programas AML y de cumplimiento de sanciones4. Por el acuerdo con FinCEN, un supervisor de ese tipo vigila a Binance durante cinco años bajo la supervisión del propio FinCEN12. Al 30.10.2026 no hay avisos sobre cambios en estas condiciones en la página del caso de Binance del Departamento de Justicia ⚖️, que se actualizó por última vez el 11 de diciembre de 202316.
