Binance (grupo de empresas e plataforma)
O que o grupo Binance faz
A Binance administra a corretora Binance.com, onde se compram, vendem e trocam criptomoedas. Como a corretora funciona, quanto custam as operações e em que países ela está disponível, você encontra na análise da Binance.
Binance é uma marca por trás da qual há várias empresas. É parecido com uma rede de lojas com o mesmo letreiro, em que, em cada país, a loja pode pertencer a uma firma diferente, com contrato próprio com os clientes e licença própria. Por isso, cada evento jurídico da história da Binance se refere a uma empresa ou a uma pessoa específica.
O que a história da Binance significa para o usuário
Você assina o contrato com a empresa do grupo que atua no seu país. Dela depende com que regras as suas criptomoedas são guardadas e a qual regulador recorrer numa disputa ⚖️. Confirme a licença dela no cadastro do regulador do seu país; publicidade e avaliações não servem para isso.
O processo criminal de 2023 tratava de como a Binance verificava clientes e pagamentos. A corretora continuou funcionando, e um fiscal independente acompanha o cumprimento das regras, conforme o acordo com as autoridades dos EUA ⚖️4. Ataques hackers, suspensões de saque e relatórios de reservas da corretora, ou seja, o que afeta diretamente o seu dinheiro, são tratados na análise da Binance.
Quem fundou a Binance e quem a dirige
A corretora Binance.com foi lançada em julho de 2017 por Changpeng Zhao, muitas vezes chamado de CZ. A empresa também aponta Yi He e Heina Chen como cofundadores1.
Zhao dirigiu a Binance como CEO, ou seja, diretor-executivo, até novembro de 2023. No dia 21 daquele mês, ele se declarou culpado nos EUA e deixou o cargo ⚖️4. O novo CEO, a partir de novembro de 2023, foi Richard Teng, que antes chefiava as regiões da Binance fora dos EUA5. Desde dezembro de 2025, a Binance tem dois dirigentes com o mesmo cargo de co-CEO: em 3 de dezembro, a empresa anunciou que a cofundadora Yi He passaria a dirigir a Binance junto com Richard Teng2.
Como o grupo Binance está organizado e quem o regula
A plataforma global Binance.com é regulada pela FSRA, o regulador financeiro do centro financeiro internacional Abu Dhabi Global Market (ADGM), em Abu Dhabi ⚖️. A empresa anunciou a autorização da FSRA em 8 de dezembro de 2025 e informou que passaria a operar com ela em 5 de janeiro de 20266. Em 30.10.2026, a página de licenças da Binance mostra três empresas com autorizações da FSRA, cada uma com a sua parte do funcionamento da corretora ⚖️3.
A saída da Binance da Rússia em 2023
Em 27 de setembro de 2023, a Binance anunciou que vendia todo o negócio russo à corretora CommEX e saía completamente da Rússia ⚖️. Segundo a Binance, a empresa não ficou com participação na receita da venda nem com o direito de recomprar o negócio. Os usuários da Rússia receberam até um ano para transferir os ativos. O motivo foi explicado por Noah Perlman, chefe da área de conformidade da Binance (compliance): operar na Rússia não era compatível com a estratégia da empresa nessa área7.
A história jurídica da Binance nos EUA
Os fatos estão descritos na posição de 30.10.2026 ⚖️.
A confissão de culpa da Binance Holdings Limited em novembro de 2023
Em 21 de novembro de 2023, a Binance Holdings Limited, a empresa que administra a Binance.com, se declarou culpada num processo criminal federal nos EUA ⚖️. A Binance violava as regras de verificação de clientes, operava sem o registro necessário como empresa de transferência de dinheiro e processava pagamentos que violavam as sanções dos EUA4.
A lei de sigilo bancário exige das empresas financeiras nos EUA o mesmo que uma casa de câmbio faz diante de uma quantia grande em dinheiro vivo. O funcionário pede documentos, pergunta de onde vem o dinheiro e comunica uma operação suspeita às autoridades. Essas regras se chamam regras contra a lavagem de dinheiro (AML).
No mesmo dia, Changpeng Zhao se declarou culpado, à parte, de não ter mantido na Binance um programa eficaz de prevenção à lavagem de dinheiro ⚖️. No total, a Binance pagou mais de US$ 4 bilhões ao Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) e a mais três órgãos ⚖️4.
A sentença de Changpeng Zhao em abril de 2024
Em 30 de abril de 2024, um tribunal federal no estado de Washington condenou Changpeng Zhao a quatro meses de prisão e a uma multa de US$ 50 milhões ⚖️8.
A ação da SEC de 2023 e o seu encerramento em 2025
Em junho de 2023, a SEC moveu contra a Binance uma ação civil, ou seja, um processo por violação de regras, sem acusação criminal ⚖️. A SEC afirmava, entre outras coisas, que a Binance.com e a Binance.US funcionavam como bolsas e corretoras sem registro, e que a moeda própria BNB e a stablecoin (dólar digital) BUSD eram vendidas sem registro como valores mobiliários9.
Em maio de 2025, a SEC encerrou o caso e não pode mais apresentar a mesma ação ⚖️10. A ação da SEC correu separada do processo criminal do DOJ, em outro tribunal, por isso o encerramento dela não afeta a confissão feita em 2023 ⚖️.
O perdão de Changpeng Zhao em outubro de 2025
Em 21 de outubro de 2025, o presidente dos EUA, Donald Trump, assinou um perdão pleno e incondicional para Changpeng Zhao ⚖️11. A empresa Binance Holdings Limited não é mencionada no ato do perdão ⚖️.
Mais detalhes sobre os valores, os órgãos e os documentos dos casos da Binance
Em inglês, as acusações de 2023 foram estas: violação da lei de sigilo bancário (Bank Secrecy Act), atuação sem registro como money transmitting business e violação da lei em que se baseiam as sanções dos EUA (International Emergency Economic Powers Act). O DOJ e a Binance acertaram um confisco de US$ 2.510.650.588 e uma multa criminal de US$ 1.805.475.575, no total US$ 4.316.126.1634.
Ao mesmo tempo, a Binance fez acordos com mais três órgãos dos EUA ⚖️. A FinCEN é a unidade do Departamento do Tesouro que fiscaliza o cumprimento das normas antilavagem. A OFAC, outra unidade do mesmo departamento, cuida das sanções, e a CFTC regula o mercado de futuros e de outros derivativos, ou seja, contratos cujo preço depende do preço de outro ativo.
| Órgão dos EUA | O que foi formalizado | Valor |
|---|---|---|
| DOJ | acordo com confissão de culpa | 4.316.126.163 dólares |
| FinCEN | multa civil | 3,4 bilhões de dólares |
| OFAC | acordo sobre sanções | 968.618.825 dólares |
| CFTC | ordem judicial | 2,7 bilhões de dólares |
Os valores foram tirados dos documentos dos próprios órgãos1213. A ordem no caso da CFTC foi dada pelo tribunal do Distrito Norte de Illinois em 18 de dezembro de 2023: o tribunal obrigou a Binance a devolver US$ 1,35 bilhão em comissões recebidas e a pagar US$ 1,35 bilhão de multa civil, e Zhao a pagar pessoalmente US$ 150 milhões14. Os valores da tabela não podem ser somados, porque o DOJ desconta cerca de US$ 1,8 bilhão em favor dos acordos com os outros três órgãos4.
A ação da SEC foi apresentada em 5 de junho de 2023 no tribunal federal do Distrito de Columbia e tinha 13 acusações. Os réus foram a Binance Holdings Limited, Changpeng Zhao e duas empresas americanas que administravam a Binance.US, a BAM Trading Services Inc. e a BAM Management US Holdings Inc.9. Em 29 de maio de 2025, as partes apresentaram um pedido conjunto de encerramento do caso com renúncia ao direito de apresentá-lo de novo (dismiss with prejudice). A SEC justificou a decisão com o seu poder de decisão e a política do órgão e ressalvou que ela não reflete necessariamente a sua posição em outros casos10.
O ato de perdão menciona o caso United States v. Zhao, de número 23CR00179RAJ-00111. No registro de perdões do Departamento de Justiça, o nome de Zhao aparece com a mesma data, 21.10.20258.
As autorizações da FSRA das três empresas Nest são divididas por tipo de trabalho. A Nest Exchange Limited (antes Nest Services Limited) cuida das negociações na corretora, a Nest Clearing and Custody Limited faz as liquidações e guarda as criptomoedas dos clientes, e a Nest Trading Limited (antes BCI Limited) responde pelas operações fora da corretora e pela conversão6.
Perguntas frequentes sobre a empresa Binance
Quem é dono da Binance?
A própria Binance anunciou um sócio externo. Em 12 de março de 2025, a empresa informou que o fundo MGX, de Abu Dhabi, investiu US$ 2 bilhões em criptomoedas na Binance e recebeu uma participação que não dá controle sobre a empresa. A Binance chamou isso de primeiro investimento na empresa feito por um grande investidor institucional15.
O que significa a empresa ter se declarado culpada?
Significa que a empresa aceitou a acusação num acordo com os promotores, e o caso foi resolvido sem júri ⚖️. As condições que ela aceitou estão no acordo de confissão de culpa (plea agreement). O texto foi publicado na página do caso no site do DOJ16.
As autoridades dos EUA fiscalizam a Binance?
As condições de 2023 preveem fiscalização ⚖️. Pelo acordo com o DOJ, a Binance se comprometeu a aceitar por três anos um fiscal independente do cumprimento das regras (monitor) e a reforçar os programas antilavagem e de cumprimento das sanções4. Pelo acordo com a FinCEN, um fiscal do mesmo tipo acompanha a Binance por cinco anos, sob a supervisão da própria FinCEN12. A página do caso Binance no Departamento de Justiça não traz, em 30.10.2026, informações sobre mudanças nessas condições ⚖️; ela foi atualizada pela última vez em 11 de dezembro de 202316.
